התאמת בנק – איך מבצעים התאמה בין תקבולים לחשבון הבנק?
התאמת בנק היא תהליך שבו משווים בין דוחות התקבולים של העסק לבין התנועות בפועל בחשבון הבנק. זהו שלב קריטי בבקרה פיננסית, בזיהוי טעויות ובמניעת פערים בדוחות.
תוכן עניינים
מהי התאמת בנק?
התאמת בנק היא השוואה בין:
- דוח תקבולים של העסק
- תנועות בפועל בחשבון הבנק
מטרת ההתאמה היא לוודא שכל תקבול שתועד בעסק אכן התקבל בפועל בבנק — ולהפך.
למה התאמת בנק חשובה?
- איתור תקבולים חסרים
- זיהוי כפילויות
- בדיקת עמלות סליקה
- מניעת טעויות בדוחות מס
- הכנה לביקורת רואה חשבון
מאילו נתונים מתבצעת התאמה?
- דוח תקבולים
- דפי חשבון בנק
- דוחות סליקה (אשראי)
- קבלות ומסמכי תשלום
שלבי ביצוע התאמת בנק
- בחירת תקופה זהה לדוח ולבנק
- השוואת תקבולים לפי סכום ותאריך
- בדיקת עמלות והפרשים
- סימון תקבולים מותאמים
- טיפול בפערים
מומלץ לבצע התאמות אחת לחודש.
פערים נפוצים בהתאמות בנק
- עסקאות אשראי שטרם זוכו
- צ׳קים שטרם נפרעו
- עמלות בנק וסליקה
- תקבולים שנרשמו בתאריך שגוי
- תקבול חסר או כפול
טעויות נפוצות בהתאמות בנק
- התאמה לפי תקופות שונות
- התעלמות מעמלות
- חוסר תיעוד לפערים
- אי ביצוע התאמות שוטפות
- התאמה חלקית בלבד
שאלות נפוצות
כל כמה זמן צריך לבצע התאמת בנק?
מומלץ אחת לחודש.
מה עושים עם פער שלא נמצא?
בודקים מסמכים, דוחות סליקה ופונים לבנק במידת הצורך.
האם התאמת בנק חובה לפי חוק?
לא חובה חוקית, אך חובה מעשית לניהול תקין.
האם התאמת בנק קשורה לדוח מע״מ?
כן. פערים בתקבולים עלולים להשפיע על דוחות מס.
עשרות אלפי לקוחות מרוצים
עצמאיים ועצמאיות שעובדים איתנו
בעידן שבו ניהול עסקים נהיה דיגיטלי מתמיד, מערכת יעילה ונוחה שתטפל בכל הפרטים הקטנים יכולה לעשות לך את החיים הרבה יותר פשוטים. אז למה לחכות? מתחילים?
קחו אותי לפתיחת חשבון
נח לתפעול צוות מדהים ויש לציין לטובה את אורי שזמין בכל שעה ופותר כל מה שאני מבקש לשיפור המערכת מבחינתי ציון 10
Elad Talbi
עברתי ליש חשבונית אחרי שנים שעבדתי עם תכנת ריווחית. יש חשבונית , הרבה יותר קלה, ידידותית, יותר אפשרויות ,שירות לקוחות מדהים, זמינים לכל עזרה ושאלה. העברתי את כל העסקים של המשפחה לתוכנה זו. ממליצה מאוד מאוד.
irit rajpurkar
אין דברים כאלה. שימושי וקל לתפעול, מומלץ לגמרי , נותנים שירות מידי ואדיב עונה כל הזמן ונחמד לכל שאלה ועזרה .. ממליץ בחום...
חננאל ממן
ממשק מאוד מאוד נוח - גם באתר וגם באפליקציה! חייב לציין שהשירות מעולה - עד עכשיו יצא לי לבקש עזרה מכמה אנשים וכולם היו מסבירי פנים ונעימים מאוד 😄
Lior Einhorn
מדהים !!! לאחר מליון שירותים דומים שעברנו מהם זאת המערכת הכי מסודרת שיש !!! עם מליון פונקציות ! (ומשתדרגים כל הזמן) וסוף סוף גם שירות אישי ולא רק מייל או וואטסאפ (הם גם נותנים שירות כזה) פשוט מטורף כמות דברים שלא ראינו באף מקום אחר
נתנאל המגיד
תודה רבה ליש חשבונית על כל העזרה שהייתי צריך בהתחלה, עכשיו הכל ברור לי, ואני רואה כמה נוח וקל לנהל את כל הקבלות שלי במקום מסודר. ואין לי הגבלה בכלל שזה הכי כיף.
מ.ל אחזקות
אנחנו הרבה יותר מחשבוניות
הפלטפורמה שלנו מתפתחת ללא הפסקה – מדי חודש אנו משיקים מאות תכונות ושיפורים חדשים, כדי לעזור לכם להישאר מובילים בתעשייה. אנו מחויבים להעניק את השירות והמוצר הטובים ביותר, ממשיכים להשתפר ללא הרף ושואפים להיות הפתרון המתקדם והמשתלם ביותר לניהול העסק שלכם.