קבלה על העברה בנקאית – איך מפיקים נכון ומה חובה לציין?
תשלום בהעברה בנקאית הוא אמצעי תשלום נפוץ מאוד, במיוחד בין עסקים. כאשר מתקבל תשלום בהעברה, יש להפיק קבלה תקינה המתעדת את קבלת הכסף בפועל ומאפשרת התאמה לחשבון הבנק ולדוחות הנהלת החשבונות.
תוכן עניינים
מתי מפיקים קבלה על העברה בנקאית?
קבלה על העברה בנקאית מפיקים רק לאחר שהכסף התקבל בפועל בחשבון הבנק של העסק — לא במועד שליחת ההעברה ע״י הלקוח.
- הכסף נכנס לחשבון → מפיקים קבלה
- נשלח אך טרם נקלט → לא מפיקים קבלה
- העברה עתידית / דחויה → אין קבלה עדיין
אם הופקה חשבונית מס מראש — הקבלה תופק רק עם קבלת התשלום בפועל.
אישור העברה בנקאית
ברוב המקרים הלקוח שולח אישור העברה (צילום מסך / PDF). אישור זה אינו מחליף קבלה, אך משמש כתיעוד תומך.
- מומלץ לשמור את האישור
- לא להפיק קבלה רק על סמך האישור
- להמתין לקליטת הכסף בחשבון
מה חייב להופיע בקבלה על העברה בנקאית?
קבלה על העברה בנקאית צריכה לאפשר התאמה מלאה לתנועת הבנק.
- סכום שהתקבל
- תאריך קבלת הכסף
- אמצעי תשלום: העברה בנקאית
- שם הלקוח / השולח
- פרטי אסמכתא או תיאור ההעברה
אסמכתא בהעברה בנקאית
בניגוד לאשראי, אין מספר אסמכתא אחיד. לכן משתמשים בפרטים מזהים מתוך ההעברה:
- מספר פעולה (אם קיים)
- שם המעביר
- תאריך ההעברה
- הערה שצורפה להעברה
המטרה: לאפשר התאמה חד־משמעית בין הקבלה לתנועת הבנק.
העברה חלקית ותשלומים
כאשר הלקוח מעביר סכום חלקי:
- מפיקים קבלה רק על הסכום שהתקבל
- יתרת החוב נשארת פתוחה
- עם קבלת היתרה – מפיקים קבלה נוספת
חשוב לשמור התאמה מלאה בין הקבלות לבין תנועות הבנק.
טעויות נפוצות בקבלות על העברה בנקאית
- הפקת קבלה לפני קליטת הכסף
- אי התאמה בין סכום קבלה לתנועת הבנק
- חוסר בפרטי זיהוי של ההעברה
- קבלה אחת על כמה העברות שונות
- שכחת קבלה על העברה שהתקבלה
שאלות נפוצות
אפשר להוציא קבלה לפי אישור העברה?
לא. קבלה מפיקים רק לאחר שהכסף נקלט בפועל בחשבון.
מה כותבים באסמכתא אם אין מספר פעולה?
שם המעביר, תאריך ההעברה ותיאור קצר שמאפשר זיהוי.
האם קבלה על העברה כוללת מע״מ?
לא. קבלה היא אישור תשלום בלבד. המע״מ מופיע בחשבונית מס.
מה עושים אם התקבל סכום שגוי?
מפיקים קבלה על הסכום שהתקבל ומטפלים בהפרש בנפרד.
עשרות אלפי לקוחות מרוצים
עצמאיים ועצמאיות שעובדים איתנו
בעידן שבו ניהול עסקים נהיה דיגיטלי מתמיד, מערכת יעילה ונוחה שתטפל בכל הפרטים הקטנים יכולה לעשות לך את החיים הרבה יותר פשוטים. אז למה לחכות? מתחילים?
קחו אותי לפתיחת חשבון
נח לתפעול צוות מדהים ויש לציין לטובה את אורי שזמין בכל שעה ופותר כל מה שאני מבקש לשיפור המערכת מבחינתי ציון 10
Elad Talbi
עברתי ליש חשבונית אחרי שנים שעבדתי עם תכנת ריווחית. יש חשבונית , הרבה יותר קלה, ידידותית, יותר אפשרויות ,שירות לקוחות מדהים, זמינים לכל עזרה ושאלה. העברתי את כל העסקים של המשפחה לתוכנה זו. ממליצה מאוד מאוד.
irit rajpurkar
אין דברים כאלה. שימושי וקל לתפעול, מומלץ לגמרי , נותנים שירות מידי ואדיב עונה כל הזמן ונחמד לכל שאלה ועזרה .. ממליץ בחום...
חננאל ממן
ממשק מאוד מאוד נוח - גם באתר וגם באפליקציה! חייב לציין שהשירות מעולה - עד עכשיו יצא לי לבקש עזרה מכמה אנשים וכולם היו מסבירי פנים ונעימים מאוד 😄
Lior Einhorn
מדהים !!! לאחר מליון שירותים דומים שעברנו מהם זאת המערכת הכי מסודרת שיש !!! עם מליון פונקציות ! (ומשתדרגים כל הזמן) וסוף סוף גם שירות אישי ולא רק מייל או וואטסאפ (הם גם נותנים שירות כזה) פשוט מטורף כמות דברים שלא ראינו באף מקום אחר
נתנאל המגיד
תודה רבה ליש חשבונית על כל העזרה שהייתי צריך בהתחלה, עכשיו הכל ברור לי, ואני רואה כמה נוח וקל לנהל את כל הקבלות שלי במקום מסודר. ואין לי הגבלה בכלל שזה הכי כיף.
מ.ל אחזקות
אנחנו הרבה יותר מחשבוניות
הפלטפורמה שלנו מתפתחת ללא הפסקה – מדי חודש אנו משיקים מאות תכונות ושיפורים חדשים, כדי לעזור לכם להישאר מובילים בתעשייה. אנו מחויבים להעניק את השירות והמוצר הטובים ביותר, ממשיכים להשתפר ללא הרף ושואפים להיות הפתרון המתקדם והמשתלם ביותר לניהול העסק שלכם.